Die Zeit vergeht, der Ruhestand kommt
Sicherheit u. Lebensqualität im 3. Lebensabschnitt
Wir definieren "Ruhestand" als den Zeitraum, ab dem man selbst kein nennenswertes Einkommen mehr erwirtschaftet.
Bei einem Lottogewinner kann das von einem auf den nächsten Tag sein. Bei einem gut bezahlten Fußballprofi entsteht
das relevante Vermögen dafür im Durchschnitt in einem Zeitraum 7 bis 12 Jahren und der normale Durchschnittsbürger
schuftet dafür oft bis zum Rentenbeginn.
Die drei wesentlichen Unterschiede bestehen dabei im Zeitraum, in dem das Vermögen entsteht, der Höhe des verfügbaren
Vermögens zum "Tag X" sowie der Verwendung und Entwicklung des Vermögens (beides über Produktlösungen), so dass
der gewünschte Lebensstandard zum "Tag X" jederzeit bestmöglich erhalten bleibt.
Die beiden wesentlichen Aufgaben der Ruhestandsplanung bestehen daher
a. in der Entwicklung und Gestaltung des Vermögens zur Sicherstellung des Ruhestands-Einkommens sowie
b. dem Schutz des Vermögens unter den Gesichtspunkten "Steuern (als Kostenfaktor), Inflation, Vererben und Verschenken,
Rendite, ..."
Lassen Sie sich dazu von einem Experten beraten, denn die besten Lösungen hierzu sind teils komplexe Speziallösungen,
die eine fachmännische Begleitung erfordern.
Erben und Schenken; die Nachfolgeplanung
Eine umfassende Nachlassplanung ist von entscheidender Bedeutung, um den reibungslosen Übergang des
Vermögens an die nächste Generation oder auch an familienfremde Personen zu gewährleisten. Die Erstellung
eines klar strukturierten Testaments oder einer letztwilligen Verfügung ist dabei ein erster wichtiger Schritt.
Hierbei sind insbesondere auch steuerliche Aspekte zu berücksichtigen. Es ist daher ratsam, sich hierzu frühzeitig
beraten zu lassen, um die steuerlichen Auswirkungen zu verstehen und gegebenenfalls Strategien zu entwickeln,
um Ihre Steuerlast dauerhaft zu minimieren.
Die richtigen Auswahl der für die einzelnen Situationen am besten geeigneter Produkte ist der zweite wichtige Schritt.
Ich helfe Ihnen dabei, die Gestaltung zur Verteilung Ihres Vermögens vorzunehmen und einen klaren Fahrplan
für die Übertragung festzulegen. Meine ganzheitliche Finanzplanung berücksichtigt Ihre individuelle Situation und
Ziele, um langfristigen Wohlstand für Ihre Nachkommen zu schaffen.